ОБСЕ повышает усилия по борьбе с сетями отмывания денег, включая использование “денежных мулов”
1 и 2 апреля 2024 года представители Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (Агентство) и коммерческих банков собрались в Алматы на двухдневный интенсивный практический семинар, посвященный борьбе с сетями отмывания денег и выявлению схем с участием "денежных мулов". Учитывая растущее использование этих изощренных методов в современных финансовых преступлениях и серьезные проблемы, которые они создают для финансовых учреждений и регулирующих органов, целью семинара было предоставить участникам передовые знания для выявления и предотвращения преступлений.
Необходимость повышения квалификации организаций, занимающихся борьбой с отмыванием денег, включая предотвращение незаконного оттока капитала, становится все более очевидной. Согласно ежегодному Индексу противодействия отмыванию денежных средств (Basel Anti-Money Laundering Index), Казахстан в 2023 году занял 100-е место, а предполагаемое воздействие на его экономику в виде денежных потерь от отмывания денег и оттока капитала за рубеж превысило 150 миллиардов долларов США. Так называемые “денежные мулы” - это лица, которые используются преступными сетями для отмывания денег через банковские счета, часто без ведома "мула". Во многих случаях “мул” не подозревает о преступной деятельности и может быть убежден, что он просто совершает сделки в рамках законного бизнеса.
В рамках практических мероприятий по наращиванию потенциала, семинар был направлен на расширение возможностей казахстанского сообщества финансовой разведки путем предоставления современных знаний и эффективных стратегий для проактивного реагирования на возникающие угрозы, включая передовые аналитические методы, технологические решения для мониторинга финансовых транзакций и расширение сотрудничества между регулирующими органами и финансовыми институтами. Противодействие возникающим угрозам имеет решающее значение, поскольку они постоянно развиваются, создавая значительные риски для целостности и стабильности финансовой системы, что требует принятия упреждающих мер.
В семинаре приняли участие восемнадцать специалистов по соблюдению финансового законодательства и борьбе с мошенничеством, в том числе шесть женщин и двенадцать мужчин. Занятия проводил эксперт из K2 Integrity, американской компании, специализирующейся на расследованиях финансовых преступлений и консультировании государственного и частного секторов в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. На семинаре особое внимание уделялось сочетанию теоретических основ и практических подходов, с особым упором на методы, которые могут быть внедрены на краткосрочной оперативной основе. Это включало в себя методологии "Знай своего клиента" (KYC) и "Должная осмотрительность" (CDD), а также внедрение и использование систем мониторинга транзакций.
“Одним из ключевых выводов семинара стало внедрение инновационных методов мониторинга для отслеживания сетей незаконного перемещения денег. Благодаря интеграции передовых алгоритмов в наши системы мы теперь можем более эффективно выявлять подозрительные транзакции”, - поделился начальник управления противодействия злоупотреблениям на финансовом рынке Агентства Максат Шагдаров. “Понимание менталитета финансовых воротил стало для нас открытием. Благодаря тематическим исследованиям и примерам из реальной жизни, которыми поделился эксперт, мы получили представление о том, как нарушить их работу”, - отметил руководитель отдела по борьбе с недобросовестными практиками Департамента банковского регулирования Агентства Арман Омарбеков.
Этот семинар представляет собой шаг вперед в повышении устойчивости принимающей страны к деятельности по отмыванию денег, тем самым способствуя безопасному инвестиционному климату и устойчивому экономическому росту. Офис программ ОБСЕ в Астане по-прежнему привержен продолжению своих усилий по повышению способности принимающей страны бороться с отмыванием денег и преступлениями, связанными с финансированием терроризма. Благодаря постоянному сотрудничеству и обмену знаниями, заинтересованные стороны могут работать сообща над укреплением финансовой целостности и безопасности региона.